Dasar AML & KYC S91 – Anti Pengubahan Wang Haram & Pengesahan Identiti

Mencegah Pengubahan Wang Haram

S91 mengekalkan langkah AML untuk membantu mencegah Platform daripada digunakan untuk pengubahan wang haram atau aktiviti kewangan haram yang lain. Langkah ini merupakan sebahagian daripada pendekatan Platform untuk mengekalkan persekitaran yang selamat bagi pengguna.

Mencegah Penipuan dan Melindungi Pengguna

Dasar ini juga menyokong pencegahan penipuan dan perlindungan pengguna. Semakan identiti, pemantauan transaksi dan semakan risiko boleh digunakan untuk mengenal pasti aktiviti yang mungkin menunjukkan tingkah laku menipu atau mencurigakan.

Menyokong Pematuhan Kawal Selia

S91 komited untuk mematuhi undang-undang dan peraturan yang berkaitan dengan keperluan AML dan KYC. Platform boleh melaksanakan langkah pengesahan dan pemantauan apabila perlu untuk memenuhi keperluan ini.

Bila S91 Boleh Meminta KYC

S91 boleh meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu. Ini boleh termasuk pengeluaran dan perkhidmatan lain yang dianggap memerlukan pengesahan.

Dokumen Pengenalan Diri Rasmi

Sebagai sebahagian daripada KYC S91, pengguna mungkin diminta memberikan dokumen pengenalan diri yang dikeluarkan oleh kerajaan untuk mengesahkan identiti mereka.

Pengesahan Swafoto

S91 boleh meminta pengesahan swafoto sebagai sebahagian daripada proses pengesahan identiti. Ini boleh digunakan bersama maklumat lain yang dihantar untuk menyokong pengesahan.

Bukti Alamat Kediaman

Pengguna mungkin dikehendaki memberikan bukti alamat kediaman apabila diminta sebagai sebahagian daripada proses KYC.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

S91 boleh meminta maklumat atau dokumen sokongan untuk mengesahkan pemilikan kaedah pembayaran. Ini membantu Platform menilai sama ada maklumat berkaitan pembayaran itu berkaitan dengan pengguna yang sesuai.

Pengesahan KYC yang Tidak Lengkap

Pengguna yang tidak melengkapkan proses pengesahan identiti yang diminta mungkin mengalami akses terhad kepada ciri atau perkhidmatan Platform S91 tertentu.

Deposit dan Pengeluaran

S91 boleh memantau deposit dan pengeluaran untuk mengenal pasti corak transaksi yang luar biasa, tingkah laku mencurigakan atau aktiviti yang mungkin memerlukan semakan lanjut.

Transaksi Buyback dan Tuntutan Ganjaran

Transaksi Buyback dan tuntutan ganjaran juga boleh dipantau sebagai sebahagian daripada langkah S91 untuk mengenal pasti aktiviti yang berpotensi mencurigakan atau menipu.

Corak Transaksi Luar Biasa

S91 boleh menyemak corak transaksi luar biasa yang berbeza daripada aktiviti Platform yang dijangkakan. Pemantauan membantu menentukan sama ada pengesahan lanjut atau semakan risiko diperlukan.

Aktiviti Berbilang Akaun

Aktiviti yang melibatkan berbilang akaun boleh dipantau untuk mengenal pasti potensi penipuan, penyalahgunaan atau tingkah laku mencurigakan yang lain. Aktiviti sedemikian boleh disemak lanjut oleh S91.

Dokumen Sokongan Tambahan

Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 boleh meminta dokumen sokongan tambahan untuk menyemak identiti, transaksi atau aktiviti akaun berkaitan pengguna yang lain.

Pemprosesan Transaksi yang Ditangguhkan

S91 boleh menangguhkan pemprosesan transaksi semasa aktiviti mencurigakan atau maklumat berkaitan sedang disemak.

Pengeluaran yang Ditolak

Pengeluaran boleh ditolak jika semakan risiko mengenal pasti aktiviti mencurigakan atau kebimbangan lain yang memerlukan transaksi itu tidak diteruskan.

Pembekuan Akaun Sementara

S91 boleh membekukan akaun secara sementara apabila perlu sebagai sebahagian daripada semakan risiko. Langkah ini boleh digunakan untuk melindungi pengguna dan Platform semasa aktiviti mencurigakan sedang dinilai.

Penggantungan Akses Platform

Akses Platform boleh digantung jika S91 mengenal pasti aktiviti yang memerlukan siasatan atau tindakan lanjut di bawah langkah AML dan KYCnya.

Rekod Transaksi

S91 boleh menyimpan rekod transaksi selama yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah. Rekod ini boleh menyokong aktiviti pematuhan, keselamatan dan semakan risiko.

Dokumen Pengesahan

Dokumen dan maklumat yang dihantar untuk pengesahan identiti juga boleh disimpan untuk tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah.

Kerjasama Dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang. Maklumat berkaitan boleh dikendalikan mengikut keperluan undang-undang dan kawal selia yang berkenaan.

Aktiviti Menipu atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti menipu, haram atau pengubahan wang haram mungkin akaun S91 mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.

Melindungi Pengguna dan Platform

Langkah pengesahan, pemantauan transaksi dan semakan risiko S91 bertujuan untuk melindungi pengguna dan Platform sambil menyokong pematuhan terhadap keperluan yang berkenaan.

Perubahan Dasar

S91 boleh mengemas kini Dasar AML & KYCnya dari semasa ke semasa. Pengguna perlu merujuk dasar semasa apabila mereka memerlukan maklumat mengenai keperluan pengesahan dan pematuhan Platform.

Versi Dasar Terkini

Versi terkini Dasar AML & KYC S91 akan sentiasa disediakan di Platform.

Apakah maksud AML di S91?

AML bermaksud Anti Pengubahan Wang Haram. S91 melaksanakan langkah AML untuk membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram lain di Platform.

Apakah maksud KYC di S91?

KYC bermaksud Know Your Customer. S91 boleh menggunakan prosedur pengesahan identiti untuk mengesahkan maklumat pengguna sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu.

Bilakah S91 boleh meminta pengesahan identiti?

S91 boleh meminta KYC sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran.

Apakah dokumen yang mungkin diperlukan untuk KYC S91?

Pengesahan boleh termasuk dokumen pengenalan diri rasmi, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apa akan berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan identiti yang diminta mungkin mengalami akses terhad kepada ciri Platform S91 tertentu.

Transaksi apakah yang boleh dipantau oleh S91?

S91 boleh memantau deposit, pengeluaran, transaksi Buyback, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Bolehkah S91 meminta dokumen tambahan?

Ya. Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 boleh meminta dokumen sokongan tambahan sebagai sebahagian daripada semakan risikonya.

Bolehkah S91 menangguhkan atau menolak pengeluaran?

Ya. Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 boleh menangguhkan pemprosesan transaksi atau menolak pengeluaran sebagai sebahagian daripada langkah semakan risikonya.

Bolehkah akaun S91 dibekukan secara sementara?

Ya. S91 boleh membekukan akaun secara sementara atau menggantung akses Platform apabila aktiviti mencurigakan memerlukan semakan lanjut.

Berapa lamakah S91 menyimpan rekod KYC dan transaksi?

S91 boleh menyimpan rekod transaksi dan dokumen pengesahan selama yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91 bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang.